Mở tài khoản ngân hàng nước ngoài (offshore bank account) tại Singapore

Được biết đến là Trung tâm tài chính tại Châu Á, Singapore luôn là lựa chọn ưu tiên đối với các doanh nghiệp nước ngoài khi mở tài khoản ngân hàng quốc tế. Không chỉ các doanh nghiệp tại Singapore, các doanh nghiệp sở hữu công ty tại những quốc gia thuộc ngoài vùng lãnh thổ của Singapore vẫn có thể mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore với tên gọi là tài khoản ngân hàng doanh nghiệp offshore tại Singapore.

Bài viết sau của GLA nhằm mục đích cung cấp cho người đọc những lợi ích, thủ tục mở tài khoản ngân hàng Offshore tại Singapore. 

1. Tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài là gì? 

Tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài (offshore/foreign bank account) được hiểu đơn giản là tài khoản ngân hàng ngoài quốc gia/nơi cư trú hoặc địa điểm thành lập công ty của các nhà đầu tư.

Đối với các nhà đầu tư nước ngoài, những cá nhân muốn thành lập công ty tại các quốc gia ngoài nước sở tại hay những nhà đầu tư mong muốn đa dạng hóa việc đầu tư, hoặc hưởng lợi từ các công cụ tài chính, thuế ở nước ngoài thì việc mở tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài là một lựa chọn tối ưu đáng cân nhắc.

2. Những lợi ích của việc có tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài

3. Tại sao nên chọn Singapore để mở tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài? 

• Singapore là một trong những trung tâm ngân hàng tài chính hàng đầu tại khu vực Châu Á, nổi tiếng với khu vực tài chính an ninh, ổn định và độ tin cậy cao. Singapore áp dụng việc bảo mật thông tin khách hàng chặt chẽ, cụ thể việc Singapore từ chối trao đổi thông tin khách hàng với Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) và các nước thành viên cũng như từ chối ký hiệp định công bố thông tin liên quan đến EU Savings Tax Directive là các minh chứng rõ nét cho luận điểm trên.
• Tài khoản ngân hàng nước ngoài (offshore bank account) tại Singapore dễ dàng tạo sự tin cậy với đối tác hay khách hàng nước ngoài. 
• Thủ tục để mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore đơn giản, tuy nhiên chủ tài khoản sẽ được yêu cầu đến gặp chuyên viên nhân hàng Singapore để mở tài khoản. Ngoài ra, cũng giống như các khu vực pháp lý của ngân hàng nước ngoài khác, các ngân hàng tại Singapore quy định về yêu cầu thẩm định khách hàng rất nghiêm ngặt do đó mỗi khách hàng sẽ được xác định kĩ càng danh tính trước khi mở tài khoản.
• Mối quan hệ tốt giữa các ngân hàng Singapore với hệ thống tài chính của Trung Quốc, châu Á và thế giới; do đó các nhà đầu tư nước ngoài có thể dễ dàng mở rộng thị trường ra nước ngoài, thành lập công ty tại các quốc gia khác, trong khi đó vẫn đảm bảm nguồn tài chỉnh sẽ được bảo vệ, ổn định tại Singapore.
• Ngoài ra, việc mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore còn mang lại nhiều cơ hội tăng lợi nhuận. Cụ thể, Singapore là là trung tâm quỹ đầu cơ (hedge fund centre) phát triển nhanh nhất châu Á, với hơn 100 quỹ đầu cơ nước ngoài có trụ sở tại thẩm quyền tại nước này, quản lý tài sản 17 tỷ đô la Mỹ.
• Singapore với lợi thế về địa lý gần Việt Nam, cùng chung cộng đồng kinh tế Asean, và sắp tới là TPP, việc thành lập công ty tại Singapore và đồng thời tạo luôn tài khoản ngân hàng nước ngoài tại đây sẽ vừa hỗ trợ doanh nghiệp trong việc giao thương quốc tế, tận hưởng ưu đãi thuế rất thuận lợi của chính phủ vừa là bước tạo tiền đề để giao thương với các nước trong khu vực và thế giới. 

Có thể nói, với sự ổn định kinh tế và chính trị, cơ sở hạ tầng đẳng cấp thế giới, triển vọng toàn cầu, một môi trường ngân hàng thuận lợi đáp ứng mọi nhu cầu của các nhà đầu tư nước ngoài, một danh tiếng cho các tiêu chuẩn cao về quy định và giám sát, một khuôn khổ pháp lý và tư pháp mạnh mẽ, một khu vực tài chính phát triển mạnh và sự hiện diện của rất nhiều cung cấp dịch vụ ngân hàng nước ngoài, Singapore ngày càng khẳng định mình là địa điểm lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn có một tài khoản ngân hàng an toàn, ổn định, bảo mật tại nước ngoài.

4. Quy trình, thủ tục mở tài khoản ngân hàng Offshore tại Singapore

Mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore là một giải pháp tối ưu cho doanh nghiệp quốc tế muốn tận dụng hệ thống tài chính ổn định và chính sách thuế thuận lợi. Dưới đây là quy trình và thủ tục chi tiết khi Cá nhân/Doanh nghiệp muốn mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore:

5. GLA hỗ trợ doanh nghiệp mở tài khoản ngân hàng offshore tại Singapore như thế nào? 

Việc mở tài khoản ngân hàng ở tại nước ngoài trong thời buổi giao thương hội nhập ngày nay là điều không còn xa lạ, tuy nhiên, mở tại ngân hàng nào, như thế nào, cần thủ tục gì ắt hẳn vẫn là những vấn đề mà nhiều nhà đầu tư Việt Nam vẫn còn băn khoăn. Hiểu được những băn khoăn đó, chuyên gia tư vấn của GLA:

1. Tư vẫn, hỗ trợ trong việc lựa chọn ngân hàng tại Singapore. Ngân hàng được lựa chọn sẽ nằm trong top 10 ngân hàng địa phương tốt nhất tại Singapore. Tuy nhiên, hiểu được điều mà các doanh nghiệp quan tâm, các ngân hàng được lựa chọn sẽ là thuận tiện, uy tín đồng thời vẫn đáp ứng nhu cầu tối thiểu hóa chi phí mà vẫn tối ưu hóa chất lượng.
2. Tư vấn, hỗ trợ chuẩn bị các giấy tờ cần thiết cho việc mở tài khoản ngân hàng tại Singapore.
3. Sắp xếp lịch hẹn đối với đại diện ngân hàng tại Singapore.

Với kinh nghiệm tư vấn, hỗ trợ cho nhiều doanh nhân, doanh nghiệp Việt Nam trong top 500 doanh nghiệp xuất nhập khẩu lớn nhất nhất Việt Nam thành lập công ty tại các nước Singapore, British Virgin Island (BVI), Thái Lan, v.v. nhiều lĩnh vực thương mại điện tử, phần mềm, thiết bị y tế, trading, v.v. Đồng thời, cung cấp dịch vụ vấn thuế và kế toán sau khi công ty đã thành lập và các hỗ trợ khác nếu cần thiết.

5. Những câu hỏi thường gặp về mở tài khoản ngân hàng nước ngoài (offshore bank account) tại Singapore

Ý chính nổi bật

• Lợi ích của tài khoản ngân hàng Offshore tại Singapore: Giúp doanh nghiệp giảm rủi ro chính trị, thuận lợi trong giao dịch quốc tế, đa dạng hóa ngoại tệ và bảo vệ tài sản.
• Lý do chọn Singapore: Singapore có hệ thống ngân hàng ổn định, bảo mật cao, dễ tạo niềm tin với đối tác và hỗ trợ mở rộng kinh doanh quốc tế.
• Quy trình mở tài khoản Offshore: Gồm 5 bước từ lựa chọn ngân hàng, chuẩn bị hồ sơ, thực hiện thủ tục KYC, kích hoạt tài khoản đến tối ưu chi phí giao dịch.
• Lưu ý quan trọng: Doanh nghiệp cần tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML), tránh các ngành nghề rủi ro cao và kiểm tra yêu cầu của từng ngân hàng.