Paypal Underwriting là gì, tại sao Doanh nghiệp cần thẩm định tài khoản Paypal?

Thẩm định tài khoản PayPal doanh nghiệp thường diễn ra khi PayPal muốn tìm hiểu các vấn đề tiềm năng phát sinh với tài khoản của Doanh nghiệp/Cá nhân.

Việc thẩm định diễn ra để PayPal đảm bảo độ bảo mật, mức độ an toàn của tài khoản PayPal, hiểu rõ bản chất kinh doanh của Doanh nghiệp, cũng như là cách PayPal sử dụng để ngăn chặn các mối nguy tiềm tàng như gian lận, rửa tiền, lừa đảo và bảo vệ danh tiếng PayPal như là 1 cổng thanh toán uy tín, đáng tin cậy trên thế giới.

Đội ngũ phòng ban phân tích và quản trị rủi ro tại PayPal sẽ thực hiện việc thẩm định tài khoản của Doanh nghiệp vì rất nhiều lý do. GLA nhận thấy rằng đây là các lý do phổ biến nhất của việc thẩm định PayPal bao gồm:

• Doanh nghiệp có doanh thu rất lớn, từ hàng chục đến trăm nghìn USD/tháng;
• Doanh nghiệp được xem như mang lại rủi ro cao cho các bên liên quan khi giao dịch;
• Doanh nghiệp xuất hiện khối lượng giao dịch lớn, đột xuất;
• Khối lượng tiền cho mỗi giao dịch là rất lớn, đột xuất;
• Khối lượng tiền giao dịch trên cổng thanh toán PayPal vượt quá ngưỡng nhất định;
• Khối lượng tiền, giao dịch hoàn trả, bồi thường tiền (Refund, chargeback) lớn, đột xuất.

Trong trường hợp này, Global Links Asia sẽ nghiên cứu, kiểm tra, xem xét tài khoản của Doanh nghiệp một cách kĩ lưỡng nhằm tư vấn thời điểm thích hợp để làm thẩm định.

Nếu thời điểm là thích hợp, GLA sẽ hướng dẫn, hỗ trợ Doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ để quá trình thẩm định tài khoản PayPal diễn ra suôn sẻ, thành công.

Bước 1: Doanh nghiệp sẽ được tư vấn thành lập công ty tại Singapore/Hồng Kông/Mỹ. GLA sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp tư vấn chiến lược kinh doanh lâu dài và dịch vụ mở công ty Singapore trọn gói.

Bước 2: GLA hỗ trợ Doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ đạt chuẩn thẩm định của PayPal.

Bước 3: GLA sẽ tiến hành đăng ký tài khoản PayPal Business cho công ty tại Singapore theo quy trình.

Bước 4: Tiến hành thẩm định tài khoản. GLA sẽ tư vấn, hướng dẫn, hỗ trợ Doanh nghiệp tất cả thông tin, giấy tờ cần thiết để thẩm định thành công tài khoản PayPal doanh nghiệp/cá nhân.

Lợi ích khi thực hiện thẩm định tài khoản Paypal (Paypal Underwriting) bao gồm:

• Bảo vệ người mua và người bán khỏi các hoạt động kinh doanh phạm pháp, lừa đảo, gian lận;
• Bảo vệ danh tiếng, độ uy tín Doanh nghiệp như là 1 nơi thanh toán uy tín, đáng tin cậy, chuyên nghiệp;
• Sau khi thẩm định, Doanh nghiệp sẽ hạn chế các rủi ro từ Paypal như tài khoản bị đóng bất ngờ, hay bị giới hạn mức thanh khoản, giúp ổn định dòng tiền trong hoạt động kinh doanh;
• Quyền lợi đăng ký các dịch vụ cao cấp của Paypal như Paypal Pro, Reference, Transaction, v.v;

Nhìn chung, Doanh nghiệp nên sử dụng Paypal để thanh toán, giao dịch quốc tế vì các lý do sau:

• Thông tin giao dịch được bảo vệ tối đa, hạn chế nguy cơ hack, lừa đảo, gian lận;
• Chính sách quản lý, hoản trả tiền trên Paypal mang lại nhiều lợi ích cho Doanh nghiệp;
• Bảo vệ thông tin tài khoản thanh toán của Doanh nghiệp khi kinh doanh quốc tế, hơn hẳn Visa, Mastercard.

Tùy vào bài toán kinh doanh của từng Doanh nghiệp mà GLA sẽ hỗ trợ Doanh nghiệp các dịch vụ phù hợp nhất. GLA sẵn lòng hỗ trợ Doanh nghiệp đăng ký tài khoản Wise, tài khoản Stripe, mở tài khoản ngân hàng tại ngân hàng số (bank online), v.v.

Liên hệ GLA để được tư vấn chi tiết ngay hôm nay!

Để quá trình thẩm định diễn ra suôn sẻ, nhanh chóng, Paypal yêu cầu các thông tin sau từ Doanh nghiệp:

• Giấy phép kinh doanh, giấy tờ đăng ký thành lập công ty;
• Hồ sơ kế toán (báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, v.v;
• Thông tin tổng quan về hoạt động kinh doanh, công ty, bộ máy vận hành, v.v;
• Thông tin khác.