Mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Hồng Kông (Trung Quốc)

Written by
Rate this item
(0 votes)

mo-tai-khoan-ngan-hang-nuoc-ngoai-tai-hong-kong-trung-quoc

Hồng Kông là một trong những khu vực pháp lý có hệ thống tài chính uy tín nhất thế giới với mạng lưới ngân hàng đa dạng và các chính sách tài chính minh bạch, hiệu quả. Theo báo cáo của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (Hong Kong Monetary Authority (“HKMA”)), Hồng Kông sở hữu hơn 70 trong 100 ngân hàng lớn nhất thế giới. Trong đó, gần 30 ngân hàng đa quốc gia thành lập trụ sở của họ tại Hồng Kông.

Chính vì vậy, bên cạnh việc mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Singapore, các nhà đầu tư và chủ doanh nghiệp cũng đặc biệt quan tâm đến việc mở tài khoản ngân hàng cá nhân/doanh nghiệp tại Hồng Kông. Bài viết sau đây của Global Links Asia sẽ cung cấp cho Quý doanh nghiệp các thông tin giá trị khi mở tài khoản ngân hàng cá nhân/doanh nghiệp tại Hồng Kông.


Nhờ vào hệ thống tài chính uy tín của mình, Hồng Kông trở thành một trong những lựa chọn hàng đầu của các doanh nghiệp nước ngoài khi quyết định mở tài khoản ngân hàng nước ngoài cho công ty của họ.

Tuy nhiên, việc mở tài khoản ngân hàng nước ngoài sẽ gặp phải một số khó khăn nhất định (đặc biệt là đối với công dân và công ty nước ngoài - công ty không thành lập tại Hồng Kông). Trong đó, có 03 vấn đề mà cá nhân/doanh nghiệp thường gặp phải khi mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Hồng Kông là:

  1. Thủ tục thẩm định phức tạp. Trong đó, Quý khách hàng có thể bị từ chối mở tài khoản ngân hàng vì lý do quốc tịch, lĩnh vực kinh doanh/ngành nghề công ty, v.v…
  2. Phải trải qua phỏng vấn trực tiếp với chuyên viên ngân hàng. Theo đó, tùy vào từng trường hợp mà mỗi ngân hàng sẽ áp dụng các tiêu chí khác nhau để đánh giá hồ sơ mở tài khoản ngân hàng của Quý khách hàng.
  3. Thời gian chờ đợi lâu.

Lưu ý: bên cạnh 03 yếu tố trên, việc mở tài khoản ngân hàng thành công hay không tùy thuộc vào chính sách của từng ngân hàng đối với từng trường hợp cụ thể.

Hồng Kông cho phép mọi công dân trên toàn cầu mở tài khoản ngân hàng, không phân biệt có quốc tịch Hồng Kông hay không. Tuy nhiên, đối với chủ tài khoản là người nước ngoài, khi mở tài khoản, ngân hàng có thể yêu cầu bổ sung thêm hồ sơ cho mục đích xác minh thông tin nhiều hơn đối với công dân Hồng Kông.

Quý khách hàng có thể lựa chọn mở tài khoản ngân hàng Hồng Kông theo 02 hình thức dưới đây:

  • Mở tài khoản ngân hàng cá nhân: áp dụng cho bất kỳ cá nhân nào muốn mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông.
  • Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp: áp dụng cho tất cả các công ty thành lập tại Hồng Kông và các công ty nước ngoài (công ty không thành lập tại Hồng Kông).

Mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông là một quy trình khó, đòi hỏi người tư vấn phải dày dặn kinh nghiệm, hiểu rõ quy trình thủ tục ngân hàng Hồng Kông và hiểu sâu về hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Các yêu cầu này nhằm đảm bảo trong quá trình tư vấn, các chuyên viên có thể hỗ trợ các doanh nghiệp cung cấp đầy đủ hồ sơ, chứng từ sao cho phù hợp với quy định ngân hàng.

Đối với dịch vụ mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông mà Global Links Asia cung cấp, Global Links Asia sẽ hỗ trợ Quý khách hàng thực hiện quy trình mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông qua 04 bước dưới đây:

Bước 1: Global Links Asia sẽ hướng dẫn Quý khách hàng chuẩn bị các hồ sơ cần thiết mà ngân hàng yêu cầu.

Bước 2: Global Links Asia hỗ trợ Quý khách hàng gửi hồ sơ cho ngân hàng Hồng Kông.

Bước 3: Sau khi hồ sơ được kiểm duyệt, Quý khách hàng sẽ phỏng vấn trực tiếp với nhân viên ngân hàng Hồng Kông. Để tăng khả năng mở tài khoản thành công, Global Links Asia còn cung cấp bộ câu hỏi và cách trả lời các câu hỏi phỏng vấn thường gặp của ngân hàng. Đặc biệt, nếu như chủ tài khoản gặp trở ngại trong giao tiếp tiếng Anh, chúng tôi sẽ sắp xếp chuyên viên phiên dịch có kinh nghiệm hỗ trợ trong buổi phỏng vấn trực tiếp với ngân hàng.

Bước 4: Nếu quá trình phỏng vấn diễn ra thành công, tài khoản ngân hàng Hồng Kông của Quý khách hàng sẽ chính thức được kích hoạt. Theo đó, Global Links Asia sẽ gửi cho Quý khách hàng thông tin tài khoản và hướng dẫn Quý khách hàng cách sử dụng tài khoản tại ngân hàng Hồng Kông.

Hồng Kông đưa ra các quy định rất nghiêm ngặt về việc chống rửa tiền. Vì vậy, dưới sự điều phối của HKMA và dựa vào các điều khoản phù hợp với thông lệ quốc tế, tất cả các ngân hàng Hồng Kông cần tiến hành thẩm định đối với các khách hàng mới, để thông tin phê duyệt được chặt chẽ và minh bạch hơn.

Lưu ý: Quy trình này sẽ thay đổi tùy thuộc vào ngân hàng mà Quý khách hàng chọn lựa. Bên cạnh đó, việc mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp sẽ khó hơn so với mở tài khoản cá nhân. Ngoài việc tuân thủ các yêu cầu đối với đơn Xác minh tài khoản ngân hàng (KYC - Know your client), các doanh nghiệp nước ngoài phải đính kèm các tài liệu bổ sung như Giấy phép đăng ký kinh doanh, Hợp đồng - hóa đơn mua bán. 

Tùy vào chính sách hoạt động của từng ngân hàng, mà các ngân hàng có thể đưa ra các yêu cầu nhất định đối với công dân nước ngoài muốn mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông. Tuy nhiên, quá trình mở tài khoản thông thường sẽ kéo dài 15 ngày làm việc.

  • Đối với tài khoản ngân hàng cá nhân
  1. Đơn đăng ký mở tài khoản cá nhân.
  2. Passport hoặc thẻ căn cước công dân Hồng Kông.
  3. Giấy tờ chứng minh địa chỉ thường trú.
  4. Bản sao kê ngân hàng trong 06 tháng gần nhất.
  5. Hồ sơ cá nhân (CV).
  6. Một số giấy tờ khác theo yêu cầu của ngân hàng.
  • Đối với tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
  1. Đơn đăng ký mở tài khoản doanh nghiệp.
  2. Passport của giám đốc và tất cả các cổ đông.
  3. Giấy tờ chứng minh địa chỉ thường trú của giám đốc và tất cả các cổ đông.
  4. Bản sao kê ngân hàng trong 06 tháng gần nhất.
  5. Hồ sơ công ty (bao gồm Giấy phép thành lập doanh nghiệp, Giấy phép kinh doanh, Điều lệ công ty, v.v…).
  6. Một số giấy tờ khác theo yêu cầu của ngân hàng (bao gồm hợp đồng, hóa đơn cho khách hàng và nhà cung cấp; website cho các công ty đã hoạt động từ 06 tháng trở lên).

Tất cả các giám đốc, người thụ hưởng, và cổ đông sở hữu trên 10% cổ phần của công ty đều phải tham dự cuộc phỏng vấn trực tiếp với chuyên viên ngân hàng Hồng Kông về việc mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông.

Tuy nhiên, hiện nay, có một số ngân hàng số (digital banks) tại Hồng Kông cho phép khách hàng mở tài khoản TRỰC TUYẾN, mà không cần bay sang Hồng Kông để phỏng vấn với nhân viên ngân hàng. Quý khách hàng vui lòng liên hệ trực tiếp với Global Links Asia tại số 0938 531 588 để được tư vấn trực tiếp.

Quý khách hàng có thể mở tài khoản ngân hàng TRỰC TUYẾN tại Hồng Kông với các lựa chọn như sau: 

  • Mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông thông qua chi nhánh ngân hàng ở nước sở tại

Đối với khách hàng không phải là công dân Hồng Kông, Quý khách hàng có thể chọn hình thức mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông thông qua chi nhánh ngân hàng ở nước sở tại để giảm thiểu sự phức tạp. 

Cụ thể, Quý khách hàng có thể đến ngân hàng Hồng Kông ngay tại nước sở tại để hoàn tất đầy đủ các thủ tục giấy tờ cần thiết. 

(Lưu ý: Chỉ một số ngân hàng ở Hồng Kông cung cấp dịch vụ này và tùy thuộc vào chi nhánh sẽ có chính sách riêng cho hình thức này. Vì vậy, Quý khách hàng nên tham khảo trước điều khoản của ngân hàng mà Quý khách hàng muốn mở tài khoản, hoặc liên hệ ngay với Global Links Asia tại số 0938 531 588 để được tư vấn trực tiếp).

  • Mở tài khoản ngân hàng trực tuyến tại Hồng Kông

Hiện nay, có một số ngân hàng số (digital banks) tại Hồng Kông cho phép doanh nghiệp nước ngoài mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông trực tuyến (không cần bay sang Hồng Kông) để phỏng vấn trực tiếp. 

Hệ thống công nghệ hiện đại đã được ứng dụng hiệu quả để hỗ trợ khách hàng mở tài khoản ngân hàng thuận tiện, dễ dàng nhưng vẫn đảm bảo tính an toàn, bảo mật. 

Quý khách hàng có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng nước ngoài trực tuyến tại Hồng Kông, liên hệ ngay với Global Links Asia tại số 0938 531 588 để được tư vấn trực tiếp.

Dựa trên kinh nghiệm thực tiễn của Global Links Asia, tỉ lệ mở tài khoản ngân hàng thành công tại Hồng Kông chủ yếu phụ thuộc vào các yếu tố sau:

  • Quốc tịch của giám đốc và cổ đông.
  • Quốc gia của đối tác, khách hàng mà công ty có giao dịch.
  • Lĩnh vực hoạt động, ngành nghề của công ty.

  • Hồ sơ doanh nghiệp (hợp đồng, hóa đơn với khách hàng, đối tác, v.v…).

Mở tài khoản ngân hàng là một trong những yêu cầu quan trọng đối với công ty thành lập ở Hồng Kông. Tuy nhiên, các công ty Hồng Kông không bắt buộc phải mở một tài khoản doanh nghiệp tại Hồng Kông. Thay vào đó, các công ty Hồng Kông có thể đăng ký mở tài khoản ngân hàng tại Singapore, Mỹ.

 

Bên cạnh việc tư vấn mở tài khoản ngân hàng cá nhân/doanh nghiệp tại Hồng Kông, Global Links Asia còn hỗ trợ Quý khách hàng trong nhiều lĩnh vực với các dịch vụ khác như:

Với kinh nghiệm hỗ trợ nhiều doanh nghiệp từ Start-up đến các tập đoàn thuộc Top 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam, cùng mối quan hệ đối tác làm việc trực tiếp với nhiều ngân hàng uy tín tại Singapore (UOB, OCBC, DBS, v.v...), Global Links Asia hoàn toàn có thể hỗ trợ Quý khách hàng giải quyết nhiều vấn đề khác nhau khi hội nhập nền kinh tế toàn cầu.

Để được tư vấn trực tiếp về việc mở tài khoản ngân hàng nước ngoài tại Hồng Kông, vui lòng liên hệ:

Bài viết trên được Công ty Global Links Asia biên soạn và đăng trực tiếp vào website https://globallinks.asia/vi/ lần đầu vào ngày 22 tháng 01 năm 2021. Bản quyền thuộc Công ty Global Links Asia. Vui lòng không sao chép dưới mọi hình thức trừ trường hợp được đồng ý bằng văn bản của Công ty Global Links Asia.

 
 

Bài viết tham khảo:

Read 100 times
Login to post comments

banner-thanh-lap-cong-ty-tai-singapore 2

Offshore-Gla-min

 

Connect with us

We're on Social Networks. Follow us & get in touch.

facebook     linkedin     youtube